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Preparatório Agente Autônomo de Investimento

                                 
Com a certificação da Ancord, você pode pedir seu registro junto à Comissão de Valores Mobiliários e começar a trabalhar como agente de investimento.

Conteúdo Detalhado

1. A ATIVIDADE DO AGENTE AUTÔNOMO DE INVESTIMENTO
• Instrução CVM 497
• Diferenciação das atividades do agente autônomo, administração de carteiras, análise de investimentos e consultoria financeira
• Normas de conduta
• Práticas vedadas;
• Responsabilidades do agente autônomo de investimento;
• Penalidades e multa cominatória.

2. ÉTICA PROFISSIONAL E ASPECTOS COMPORTAMENTAIS
• Princípios e valores éticos;
• Integridade, competência, profissionalismo;
• Confidencialidade, probidade, diligência;
• Conhecimento do cliente.

3. LAVAGEM DE DINHEIRO
• Lei 9.613/98, circular Bacen 3461/09 e Instrução CVM 301/99;
• Conceito de crime de lavagem de dinheiro;
• Tipificação do crime de lavagem de dinheiro;
• Principais operações que são indícios de crimes de lavagem de dinheiro;
• Responsabilidades e co-responsabilidades;
• Ações preventivas: conheça o seu cliente;
• Cadastro do cliente – CVM 301/099;
• Comunicação ao Bacen;
• COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras;
• PPE – Pessoas Politicamente Expostas;
• Acompanhamento das operações;

4. FUNDAMENTOS DE ECONOMIA
• Políticas: monetária, de rendas, fiscal e cambial;
• Índices de Preços: IPCA, IGP, IGP-M e IGP-DI, IPA, IPC e INCC;
• Indicadores da atividade econômica;
• Indicadores fiscais;
• Indicadores do setor externo;
• Balanço de pagamentos;
• Taxas de juros: TJLP, SELIC, TR e CDI;

5. ESTRUTURA E FUNÇÕES DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
• Mercados do sistema financeiro nacional;
• Composição e regulamentação governamental;
• Conselho Monetário Nacional – CMN;
• Banco Central do Brasil – BACEN;
• Secretaria do Tesouro Nacional – STN;
• Comissão de Valores Mobiliários – CVM;
• Conselho Nacional de Seguros Privados – CNSP;
• Conselho Nacional de Previdência Complementar – CNPC;
• BSM – BM&F BOVESPA Supervisão de Mercados.

6. INSTITUIÇÕES E INTERMEDIADORES FINANCEIROS
• Públicas e privadas;
• Classificação segundo o ativo e as operações;
• Bancos: comerciais, de investimento, múltiplos;
• CEF, BNDES;
• Cooperativas de crédito (singulares e centrais);
• Sociedades de crédito imobiliário;
• Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários – CTVM;
• Corretoras de câmbio;
• Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários – DTVM;
• Agente Autônomo de Investimento (AAI);
• Mercados regulamentados de valores mobiliários;
• CETIP - Câmara de Custódia e Liquidação;
• Mercado de Bolsa de Valores;
• BM&F BOVESPA;
• Principais Bolsas e índices internacionais;
• Bolsa de Nova York – NYSE (New York Stock Exchange).

7. ADMINISTRAÇÃO DE RISCO
• Marcação a mercado;
• Índice de referência (benchmark) aplicado a produtos de investimento;
• Rentabilidade absoluta versus rentabilidade relativa;
• Rentabilidade esperada versus rentabilidade observada;
• Risco e retorno dos investimentos;
• Risco de mercado, de crédito, operacional e de liquidez;
• A decisão de investimento;
• Risco sistemático (mercado, conjuntural ou não diversificável);
• Risco não-sistemático (próprio, específico, diversificável);
• Objetivo do investidor;
• Horizonte de investimento;
• Value at Risk – VAR;
• Duration de uma carteira de investimentos;
• Túneis de negociação – Rejeição e leilão;

8. MATEMÁTICA FINANCEIRA
• Juros e taxa de juro;
• Conceitos;
• Regimes de capitalização: simples ou juros simples;
• Variáveis da fórmula de juro simples;
• Taxa proporcional;
• Regime de capitalização composta ou juros compostos;
• Calculando o montante;
• Taxas equivalentes: calculando taxas equivalentes;
• Descontos: desconto racional, comercial ou bancário;
• Taxa over: conceito;
• Fluxo de caixa: métodos de elaboração da demonstração dos fluxos de caixa;
• Valor Presente Líquido – VPL;
• Taxa Interna de Retorno – TIR;
• Calculando através da HP 12C;

9. MERCADO DE CAPITAIS: PRODUTOS, MODALIDADES OPERACIONAIS, TRIBUTAÇÃO E REGULAÇÃO BÁSICA
• Mercado primário
• Renda variável
• Mercado de capitais
• Ofertas públicas de ações e outros ativos
• Agentes underwritter
• Underwriting de ações
• Formação do preço de emissão
• Mercado secundário
• Mercado de balcão organizado e não-organizado
• Títulos negociados
• Mercado de Bolsa
• Sociedade por ações
• Acionista controlador
• Principais ativos de emissão das companhias
• Ações
• Tipos de ações
• Dividendos
• Juros sobre Capital Próprio - JCP
• Bonificações
• Subscrições de novas emissões de ações
• Eventos sobre Ações
• Governança Corporativa
• Tag Along
• Novo Mercado, Nível 1 e Nível 2
• Negociação das Ações
• Home Broker
• O que são e Tipos de Ordens
• Mercado Integral e Mercado Fracionário
• Custos das Operações
• DR's – Depositary Receipts
• ETFs - Exchange Traded Funds
• Tributação sobre Ações
• Escolas de análise de investimentos
• Debêntures
• Escritura de emissão
• Tipos de emissão
• Remuneração
• Agente fiduciário
• Negociação
• Nota Promissória
• Quem pode emitir
• Prazo da NP
• Tributação de debêntures e notas promissórias

10. FUNDOS DE INVESTIMENTO
• Instrução CVM Nº 409/2004 e respectivas atualizações
• Fundos abertos e fundos fechados
• Segregação de funções e responsabilidades
• Segregação entre gestão de recursos próprios e de terceiros – Chinese Wall
• Classificação dos fundos
• Fundos de "curto prazo"
• Fundos referenciados
• Fundos de renda fixa, ações e cambial
• Fundos da dívida externa
• Fundos multimercado
• Fundo para investidores qualificados
• Fundo de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento - FIC
• Fundos exclusivos
• Fundos restritos
• Fundo alavancado
• Fundos de investimento com e sem carência
• Aspectos operacionais
• Conversão de cotas - Aplicação e resgate
• Cota de abertura
• Cota de fechamento
• Política de investimento
• Gestão ativa e passiva
• Instrumentos de divulgação das políticas de investimento
• Assembleia geral
• Remuneração dos fundos
• Divulgação de informações e de resultados
• Tributação em fundos de investimento

11. OUTROS FUNDOS DE INVESTIMENTO REGULADOS PELA CVM
• Fundo de índice com cotas negociadas em mercado secundário
• Fundo de investimento imobiliário
• Constituição do fundo imobiliário
• Fundo mútuo de investimento em empresas emergentes
• Fundo de investimento em participações
• Fundo de investimento em direitos creditórios

12. SECURITIZAÇÃO DE RECEBÍVEIS
• Conceito
• Resolução 2.493/98
• Exemplo de emissão de ativo securitizado

13. CLUBES DE INVESTIMENTO
• Definição
• Apelo ao público
• Registro em Bolsa
• Estatutos do clube
• Cálculo de cotas
• Condôminos
• Assembleias de cotistas

14. MERCADO FINANCEIRO: PRODUTOS, MODALIDADES OPERACIONAIS, TRIBUTAÇÃO E REGULAÇÃO BÁSICA
• Títulos públicos
• Modalidade de títulos públicos federais
• Tesouro direto
• Leilões de NTN-B
• Outros tipos de leilão
• Títulos privados
• Depósitos a prazo (CDB/RDB)
• Definição
• Emissores
• Condições de remuneração
• Resgate antecipado
• Registro/ negociação
• CDI – Certificado de Depósito Interfinanceiro
• LC – Letra de Câmbio
• Taxas e prazos
• LI – Letra Imobiliária
• Quem pode emitir
• Formas de emissão
• Pagamento de juros - Tipos
• Prazo
• LH – Letra Hipotecária
• Definição
• Características
• Emissores
• Garantias
• Taxas e prazos
• Tributação
• LF – Letra Financeira
• Conceito
• Quem pode emitir
• Valor e prazo
• Remuneração
• Liquidez
• Imposto de renda
• Finalidades
• Riscos
• Tributação de títulos públicos e privados
• Outros títulos de renda fixa
• Mercado de câmbio
• Conceito
• Política cambial
• Quem pode comprar e vender moeda estrangeira
• Função do Sisbacen no mercado de câmbio
• Instituições que podem operar no mercado de câmbio
• Tipos de operações que podem ser realizadas no mercado de câmbio
• Mercado de câmbio primário e secundário
• Contrato de câmbio
• Papel do Banco Central no mercado de câmbio
• Taxa de câmbio
• "Spread"
• Liquidação das negociações realizadas pelos bancos
• Documentos necessários para comprar moeda estrangeira
• O que é operação "CC5"?
• Contratos ACC e ACE
• Taxa PTAX

15. MERCADOS DE DERIVATIVOS: PRODUTOS, MODALIDADES OPERACIONAIS, TRIBUTAÇÃO E REGULAÇÃO BÁSICA
• Estrutura operacional do segmento na BM&F Bovespa
• Características do mercado
• Conceituação dos derivativos
• Mercado a termo
• Mercado futuro
• Mercado de opções
• Opções de compra
• Opções de venda
• Principais termos utilizados no mercado de opções
• A negociação de opções
• O exercício da opção
• Dividendos, juros sobre o capital próprio e outros proventos em dinheiro
• Bonificação, subscrição e fracionamento ou agrupamento
• Horário das negociações
• Objetivos e riscos
• Lançamento de opção de compra
• Lançamento de opção de venda
• Mercado secundário de opções
• Fechamento de posição
• Mercado de Swaps
• Os participantes do mercado de derivativos
• Derivativos agropecuários e financeiros
• Comparativos entre os diferentes derivativos
• Tributação nos mercados de derivativos
• Mercado de opções
• Mercado a termo
• Mercado futuro
• Swap

16. LIQUIDAÇÃO DAS OPERAÇÕES NO MERCADO FINANCEIRO
• SPB - Sistema de Pagamentos Brasileiro
• Função do SPB
• O papel do Banco Central
• O papel dos intermediários financeiros
• Liquidação das operações
• Sistema CBLC
• Sistema CETIP
• Sistema SELIC

REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS
• Cada módulo contém ainda um bloco de questões de prova.
• Ao final do curso haverá realização de uma prova simulada.

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